Home / Training / Banking Risk
Program Persiapan Sertifikasi Manajemen Risiko Perbankan (BSMR & LSPP)
Program Pelatihan Risk Officer Perbankan untuk Jenjang Kualifikasi 4 dan 5, Sesuai POJK No. 24 Tahun 2022
Program Persiapan Sertifikasi Manajemen Risiko Perbankan dari GRC Indonesia membekali staf dan pejabat bank menghadapi ujian BSMR maupun LSPP. Selama dua hari (16 jam pembelajaran), peserta membedah delapan jenis risiko perbankan, regulasi OJK, dan tata kelola bank, lalu menutupnya dengan try out sesuai kisi-kisi ujian. Investasi mulai Rp4.200.000 per peserta.
Fakta Program
2 Hari
16 jam pembelajaran, 8 modul, 870 menit efektif
8
Jenis risiko perbankan dibedah tuntas
35%
Waktu untuk try out soal & pembahasan strategi menjawab
4–7
Skema kualifikasi BSMR/LSPP; program menyasar K4 & K5
Bayangkan Anda sudah lima tahun memegang posisi di satuan kerja manajemen risiko. Pekerjaan lancar, laporan rapi, atasan puas. Lalu HR mengirim satu email: nama Anda masuk daftar peserta ujian sertifikasi manajemen risiko perbankan bulan depan. Materinya delapan jenis risiko. Regulasinya berlapis. Waktu Anda tiga minggu, itupun sambil menyelesaikan pekerjaan harian.
Situasi ini bukan kasus langka. Industri perbankan nasional menyalurkan kredit sebesar Rp9.080,9 triliun hingga Juni 2026, tumbuh 12,67 persen secara tahunan. Setiap rupiah dari angka itu dikelola oleh orang, dan regulator mewajibkan orang tersebut punya bukti kompetensi.
Masalahnya, banyak calon peserta ujian belajar dengan cara yang salah — membaca buku referensi dari halaman pertama sampai terakhir, tanpa pernah mengerjakan satu soal pun dengan format ujian sesungguhnya. Program persiapan dari GRC Indonesia ini hadir untuk membenahi cara belajar tersebut: materi terstruktur, fokus pada kisi-kisi, dan ditutup try out.
Sertifikasi Perbankan
Apa Itu Sertifikasi Manajemen Risiko Perbankan dan Siapa yang Mewajibkannya?
Sertifikasi manajemen risiko perbankan adalah uji kompetensi wajib bagi staf dan pejabat bank sebagai bukti kemampuan mengelola risiko sesuai standar regulator. Di Indonesia, sertifikasi ini diselenggarakan oleh LSP BSMR dan LSPP, dua lembaga sertifikasi profesi yang sama-sama berlisensi BNSP dan diakui OJK.
Dasar hukumnya jelas. POJK Nomor 18/POJK.03/2016 mewajibkan bank umum menerapkan manajemen risiko secara menyeluruh. Aturan turunannya, SEOJK Nomor 34/SEOJK.03/2016, merinci delapan jenis risiko yang wajib dikelola bank.
Lalu ada POJK Nomor 24 Tahun 2022 tentang Pengembangan Kualitas Sumber Daya Manusia Bank Umum. Aturan ini menegaskan bahwa standar kompetensi kerja di sektor perbankan dikembangkan lewat koordinasi antara OJK, LSP sektor perbankan, akademisi, dan asosiasi industri. Artinya, kompetensi bankir bukan lagi urusan internal masing-masing bank.
POJK Nomor 17 Tahun 2023 melengkapi gambaran ini. Tata kelola bank yang sehat butuh dukungan manajemen risiko dan kepatuhan yang terintegrasi, bukan berjalan sendiri-sendiri.
Bagaimana dengan lembaga penyelenggaranya? BSMR memegang lisensi BNSP nomor BNSP-LSP-027-ID dan mengacu pada SKKNI Nomor 271 Tahun 2024; LSPP menyusun unit kompetensinya berdasarkan SKKNI Nomor 218 Tahun 2020. Keduanya membuka skema Kualifikasi 4 sampai Kualifikasi 7 di bidang manajemen risiko perbankan.
Kalau organisasi Anda juga butuh jalur sertifikasi risiko di luar sektor perbankan, kami punya program sertifikasi profesi risiko yang berbeda skemanya.
Dasar Regulasi
01
POJK 18/2016 — MR Bank Umum
02
SEOJK 34 — 8 Jenis Risiko
03
POJK 24/2022 — SDM Bank
Penyelenggara
LSP BSMR · LSPP (BNSP)
Lanskap Risiko
Delapan Jenis Risiko Perbankan yang Wajib Dikuasai Peserta Ujian
SEOJK Nomor 34/SEOJK.03/2016 merinci delapan jenis risiko yang wajib dikelola bank — dan semuanya keluar di ujian BSMR maupun LSPP. Masing-masing punya karakteristik, metode pengukuran, dan regulasi sendiri:
Risiko Strategis
Arah kebijakan korporasi jangka panjang menghadapi disrupsi pasar, regulasi, dan geopolitik.
Risiko Kredit
Proses pemberian kredit, kualitas aset produktif (NPL & kolektibilitas), dan pengelolaan portofolio.
Risiko Pasar
Eksposur suku bunga dan nilai tukar beserta teknik pengukurannya.
Risiko Likuiditas
Manajemen pendanaan dan rasio wajib LCR serta NSFR.
Risiko Operasional
Celah manusia, proses, sistem, dan kejadian eksternal — termasuk ancaman siber.
Risiko Hukum
Potensi sengketa dan konsekuensi yuridis dari aktivitas bisnis bank.
Risiko Kepatuhan
Ketaatan pada seluruh regulasi OJK dan ketentuan internal.
Risiko Reputasi
Menjaga kepercayaan nasabah dan pasar saat isu risiko mencuat.
Realita Ujian
Mengapa Banyak Calon Peserta Gagal Menghadapi Ujian Sertifikasi?
Kegagalan di ujian sertifikasi jarang disebabkan kurangnya kecerdasan. Tiga penyebab yang paling sering kami temui:
Cakupan Materi Terlalu Luas
Delapan jenis risiko sekaligus, masing-masing dengan karakteristik, metode pengukuran, dan regulasinya sendiri. Tanpa struktur, tiga minggu habis hanya untuk membaca ulang bab yang sama.
Waktu Belajar Kalah oleh Pekerjaan
Hampir semua peserta adalah praktisi aktif. Belajar terjadi di sela rapat kredit dan tutup buku bulanan.
Minim Latihan Soal Format Ujian
Memahami konsep berbeda dengan mampu menjawab soal bertekanan waktu. Peserta yang belum pernah try out biasanya kaget dengan cara soal dirumuskan.
Konteks risikonya pun bergerak cepat. Loan at Risk perbankan tercatat 8,39 persen pada Juli 2026, sementara profitabilitas industri (ROA) turun ke 2,45 persen. Di sisi operasional, OJK mengingatkan bahwa celah internal bank justru menjadi sumber ancaman siber terbesar, bukan serangan dari luar. Materi ujian mengikuti dinamika ini.
Silabus
Apa Saja yang Dipelajari dalam Program Persiapan Ini?
Program dari Proxsis Academy dan GRC Indonesia terdiri dari delapan modul progresif dengan total 870 menit pembelajaran, dimulai dari kerangka regulasi dan berakhir di workshop try out. Setelah mengikuti program, Anda diharapkan mampu memahami kerangka regulasi manajemen risiko perbankan, menguasai karakteristik delapan jenis risiko beserta teknik pengukuran dan mitigasinya, memahami kerangka manajemen risiko terintegrasi dan tata kelola bank, serta menguasai strategi menjawab soal ujian.
01 Modul 1: Overview Manajemen Risiko Perbankan dan Regulasi Terkait (120 Menit)
Karakteristik risiko dan regulasi perbankan; POJK No. 18/POJK.03/2016; POJK No. 24 Tahun 2022; kerangka besar delapan jenis risiko perbankan.
02 Modul 2: Risiko Kredit (120 Menit)
Karakteristik risiko kredit; proses pemberian kredit dan mitigasi risiko; penilaian kualitas aset produktif (NPL dan kolektibilitas); pengelolaan portofolio kredit.
03 Modul 3: Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas (120 Menit)
Karakteristik risiko pasar (suku bunga, nilai tukar); teknik pengukuran risiko pasar; manajemen risiko likuiditas dan rasio terkait (LCR, NSFR).
04 Modul 4: Risiko Operasional (120 Menit)
Karakteristik risiko operasional; sumber risiko (manusia, proses, sistem, kejadian eksternal); teknik identifikasi dan mitigasi.
05 Modul 5: Risiko Hukum, Kepatuhan, dan Reputasi (90 Menit)
Karakteristik risiko hukum dan kepatuhan; keterkaitan dengan tata kelola bank; risiko reputasi dan dampaknya bagi kepercayaan nasabah.
06 Modul 6: Risiko Strategis dan Pengawasan Bank Berbasis Risiko (90 Menit)
Karakteristik risiko strategis; perkembangan risk-based supervision; peran OJK dalam pengawasan perbankan.
07 Modul 7: Kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi dan Tata Kelola Bank (90 Menit)
Prinsip manajemen risiko terintegrasi bagi konglomerasi keuangan; tata kelola bank sebagai fondasi; peran Direksi, Komisaris, dan Komite Manajemen Risiko.
08 Modul 8: Workshop Praktis: Try Out dan Pembahasan Soal (120 Menit)
Latihan soal sesuai kisi-kisi ujian sertifikasi; pembahasan jawaban dan strategi menjawab; simulasi ujian.
Total durasi pembelajaran: 870 menit, eksklusif istirahat dan evaluasi.
Modul 4 dan Modul 7 sering menjadi titik lemah peserta. Kalau Anda ingin memperdalam keduanya di luar program ini, silakan lihat pelatihan menyusun key risk indicator untuk sisi operasional, serta kerangka risiko ISO 31000 dan tata kelola perusahaan yang baik untuk sisi tata kelola.
Metode
Metodologi Pembelajaran yang Kami Pakai
Porsi terbesar program ini bukan ceramah, melainkan latihan soal. Pre-test di hari pertama bukan formalitas — hasilnya kami pakai untuk menyesuaikan penekanan materi sesuai kondisi kelas. Untuk klien in-house, kami biasanya menyarankan mengukur maturitas risiko organisasi lebih dulu agar penyesuaian materinya lebih tajam.
Try Out & Pembahasan Soal — 35%
Latihan soal sesuai kisi-kisi ujian, dilanjutkan pembahasan jawaban dan strategi menjawab.
Studi Kasus & Diskusi — 30%
Analisis kasus penerapan manajemen risiko di industri perbankan, diskusi kelompok, dan tanya jawab interaktif.
Pemaparan Konsep — 25%
Penyampaian materi oleh instruktur praktisi, diperkuat referensi regulasi OJK dan kisi-kisi resmi BSMR/LSPP.
Evaluasi & Refleksi — 10%
Pre-test di awal dan post-test di akhir program, plus refleksi harian.
Peserta
Siapa yang Wajib Mengikuti Program Ini?
Program ini dirancang untuk staf dan pejabat bank setingkat Kualifikasi 4 dan 5 BSMR/LSPP, calon peserta ujian sertifikasi manajemen risiko perbankan, serta profesional perbankan yang perlu memenuhi ketentuan POJK Nomor 24 Tahun 2022. Kapasitas dibatasi 20 sampai 30 peserta per batch agar sesi pembahasan soal tetap efektif.
Staf Satuan Kerja MR
Pelaksana fungsi manajemen risiko di bank yang wajib tersertifikasi sesuai POJK 24/2022.
Analis Kredit
Garda depan penilaian kualitas aset produktif dan mitigasi risiko portofolio.
Staf Kepatuhan
Penjaga ketaatan regulasi yang materi ujiannya bertumpuk dengan risiko kepatuhan.
Auditor Intern
Penguji efektivitas pengendalian — butuh bahasa risiko yang sama dengan auditi.
Pejabat Unit Bisnis (Risk Taking Unit)
Pengambil keputusan bisnis yang langsung menciptakan eksposur risiko.
Satu catatan penting: program ini bersifat persiapan. Ujian sertifikasi resmi dilaksanakan terpisah melalui LSP BSMR atau LSPP. Meski begitu, BSMR mencantumkan sertifikat pelatihan berbasis kompetensi sebagai dokumen yang disarankan saat mendaftar uji kompetensi — sehingga sertifikat dari program ini punya nilai administratif juga.
Jadwal
Jadwal Pelatihan 2026/2027
Januari
5–6
Februari
2–3
Maret
2–3
April
1–2
Mei
4–5
Juni
2–3
Juli
1–2
Agustus
3–4
September
1–2
Oktober
1–2
November
2–3
Desember
1–2
Rundown
Rundown Pelaksanaan Dua Hari
Setiap sesi mengombinasikan pendalaman materi dengan rehat networking berkala untuk menjaga fokus peserta:
Hari Pertama
| Waktu (WIB) | Sesi | Keterangan |
|---|---|---|
| 08.00 – 08.30 | Registrasi & Pembukaan | Check-in peserta, sambutan, pengantar program |
| 08.30 – 09.00 | Pre-Test | Pengukuran pengetahuan awal peserta |
| 09.00 – 10.00 | Modul 1 (Sesi 1) | Overview Manajemen Risiko Perbankan dan Regulasi Terkait |
| 10.00 – 10.15 | Coffee Break I | Rehat kopi dan networking |
| 10.15 – 12.00 | Modul 1 (Sesi 2) & Modul 2 | Lanjutan Overview; Risiko Kredit |
| 12.00 – 13.00 | ISOMA | Istirahat, Sholat, dan Makan Siang |
| 13.00 – 15.00 | Modul 3 | Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas |
| 15.00 – 15.15 | Coffee Break II | Rehat kopi sore |
| 15.15 – 16.15 | Modul 4 | Risiko Operasional |
| 16.15 – 16.30 | Refleksi Hari 1 & Penutupan | Recap materi, tanya jawab, penugasan mandiri |
Hari Kedua
| Waktu (WIB) | Sesi | Keterangan |
|---|---|---|
| 08.00 – 08.15 | Pembukaan Hari 2 | Review singkat materi Hari 1, agenda Hari 2 |
| 08.15 – 10.00 | Modul 5 | Risiko Hukum, Kepatuhan, dan Reputasi |
| 10.00 – 10.15 | Coffee Break I | Rehat kopi dan networking |
| 10.15 – 12.00 | Modul 6 | Risiko Strategis dan Pengawasan Bank Berbasis Risiko |
| 12.00 – 13.00 | ISOMA | Istirahat, Sholat, dan Makan Siang |
| 13.00 – 15.00 | Modul 7 | Kerangka Manajemen Risiko Terintegrasi dan Tata Kelola Bank |
| 15.00 – 15.15 | Coffee Break II | Rehat kopi sore |
| 15.15 – 16.00 | Modul 8 | Workshop Try Out dan Pembahasan Soal (Simulasi Ujian) |
| 16.00 – 16.15 | Post-Test | Evaluasi pemahaman akhir peserta |
| 16.15 – 16.30 | Penutupan & Sertifikasi | Pembahasan hasil try out, arahan pendaftaran ujian BSMR/LSPP, penyerahan sertifikat |
Rundown ini bisa disesuaikan untuk pelaksanaan in-house. Coffee break dan ISOMA tetap mengikuti standar pelaksanaan kami.
Lokasi
Lokasi Pelatihan
Kami hadir di berbagai kota besar di Indonesia untuk memudahkan aksesibilitas Anda:
Jakarta
Gedung Permata Kuningan, Lt. 17, Jakarta Selatan
Bandung
Hotel Aston Tropicana, Cihampelas*
Yogyakarta
Hotel Khas Tugu
Surabaya
AMG Tower Lantai 17, Gayungan
*Lokasi dan jadwal pelaksanaan in-house training dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan Anda.
Investasi
Fasilitas dan Investasi Program
Tiga skema keikutsertaan — semua sudah termasuk paket soal try out sesuai kisi-kisi ujian:
Public Training
Rp 5.500.000,-
per peserta
Online / Virtual Training
Rp 4.200.000,-
per peserta
In-House Training
Hubungi Tim Kami
seluruh fasilitas public training plus koordinasi logistik
Untuk skema in-house, silakan hubungi tim GRC Indonesia agar kami bisa menyusun penawaran sesuai jumlah peserta dan lokasi Anda.
Fasilitas yang diperoleh setiap peserta:
- Modul pelatihan lengkap (hard copy & soft copy)
- Paket soal try out sesuai kisi-kisi ujian
- Sertifikat kompetensi persiapan
- Alat tulis dan perlengkapan training
- Makan siang dan 2x coffee break per hari
- Dokumentasi kegiatan
Siap Lulus Ujian BSMR & LSPP di Percobaan Pertama?
Kuasai 8 jenis risiko dan kisi-kisi ujian dalam 2 hari intensif — amankan kursi batch terdekat (kuota 20–30) atau jadwalkan in-house untuk satuan kerja risiko bank Anda.
Hubungi tim kami sekarang
untuk informasi jadwal dan penawaran terbaik
Bagikan Pelatihan
Latest Event
Latest Event
Kata mereka yang telah mengikuti pelatihan bersama kami:
FAQ
Pertanyaan yang Sering Diajukan
01 Apa perbedaan sertifikasi BSMR dan LSPP untuk manajemen risiko perbankan?
Keduanya berlisensi BNSP dan diakui di industri perbankan, tapi acuan standarnya berbeda. LSP BSMR mengacu pada SKKNI Nomor 271 Tahun 2024, sementara LSPP menggunakan SKKNI Nomor 218 Tahun 2020. Pilihan biasanya mengikuti kebijakan bank tempat Anda bekerja. Program persiapan GRC Indonesia membahas materi inti yang relevan untuk keduanya.
02 Apakah investasi program ini sudah termasuk biaya ujian sertifikasi resmi?
Belum. Program ini bersifat persiapan, sehingga biaya dan jadwal ujian resmi ditetapkan terpisah oleh BSMR atau LSPP sesuai jenjang kualifikasi yang dipilih peserta. Peserta tetap perlu mendaftar uji kompetensi secara mandiri atau lewat koordinasi HR bank masing-masing.
03 Berapa lama sertifikat terbit setelah lulus ujian sertifikasi manajemen risiko perbankan?
Untuk jalur BSMR, proses penerbitan sertifikat dari BNSP memakan waktu sekitar satu sampai dua bulan setelah seluruh administrasi dan pembayaran selesai diverifikasi. Sertifikat kompetensi persiapan dari GRC Indonesia sendiri diserahkan langsung di akhir hari kedua pelatihan.
04 Jenjang kualifikasi mana yang sesuai dengan posisi saya di bank?
BSMR dan LSPP sama-sama membuka skema Kualifikasi 4 sampai Kualifikasi 7. Jenjangnya ditentukan oleh ukuran aset bank dan posisi peserta dalam struktur organisasi. Program ini menyasar peserta setingkat Kualifikasi 4 dan 5. Peserta yang ragu dapat menyampaikan posisi dan lama pengalamannya ke tim GRC Indonesia lewat WhatsApp.
05 Apakah program persiapan sertifikasi ini bisa dilaksanakan in-house di kantor kami?
Bisa. GRC Indonesia menyediakan opsi in-house training dengan kurikulum yang sama, plus koordinasi logistik di lokasi klien. Rundown, penekanan modul, dan komposisi studi kasus dapat disesuaikan dengan profil risiko bank terkait. Hubungi tim GRC Indonesia untuk penawaran resmi.
Pelatihan Terkait
Pelatihan Terkait yang Menunjang Program Ini
Program serumpun untuk memperdalam kapabilitas risk officer Anda:
Sertifikasi QRMA BNSP
Analis risiko tingkat menengah — 6 modul, 4 hari, bukti kompetensi diakui nasional. Lihat detail →
Sertifikasi QRMP BNSP
Level manajerial: memimpin penerapan manajemen risiko di unit kerja dan divisi. Lihat detail →
Sertifikasi QCRO BNSP
Puncak piramida sertifikasi GRC untuk calon dan pemegang Chief Risk Officer. Lihat detail →
Pelatihan Key Risk Indicator (KRI)
Menyusun indikator peringatan dini dan dashboard pemantauan risiko. Lihat detail →
Pelatihan Risk Maturity Level
Mengukur kematangan manajemen risiko perusahaan berbasis ISO 31000 & regulasi BUMN. Lihat detail →
Masterclass Internal Control Testing (BUMN)
Testing 2 hari: design vs operating deficiency, working paper, klasifikasi temuan. Lihat detail →
Artikel & Program Terkait
